Online Loan Approval Scam: आजकल, ऑनलाइन लोन अप्रूवल देने वाले कई ऐप और बैंक विज्ञापनों के ज़रिए ग्राहकों को गुमराह कर रहे हैं। इसी कड़ी में, कलवा इलाके में कस्टम हाउस ब्रोकर संतोष विश्राम थावी (63) से ऑनलाइन लोन अप्रूवल का झांसा देकर 13.65 लाख रुपये की धोखाधड़ी का मामला सामने आया है। टैक्स विभाग ने फर्नांडीस और विवेक नाम के दो व्यक्तियों के खिलाफ मामला दर्ज किया है। कलवा पुलिस मामले की आगे जांच कर रही है।
पारसिक नगर के कालवा निवासी संतोष विश्राम थावी (63) एक कस्टम हाउस ब्रोकर हैं और “शिवम क्लियरिंग एजेंसी” नाम से अपना कारोबार चलाते हैं। कारोबार में घाटे के चलते उन्होंने 2021 में 12 करोड़ रुपये के ऋण के लिए ऑनलाइन विज्ञापन दिया था। इसके बाद फर्नांडीस नाम के एक व्यक्ति ने, जिसने खुद को एक प्रतिष्ठित बैंक का अधिकारी बताया, उनसे संपर्क किया। शुरुआत में उनसे 12 लाख 60 हजार रुपये देने की मांग की गई।
हालांकि, उन्होंने पैसे न होने के कारण मना कर दिया। आरोपी ने व्हाट्सएप कॉल और मैसेज के जरिए शिकायतकर्ता का भरोसा लगातार जीता। फरवरी 2025 में, आरोपी ने यह कहकर जबरन वसूली शुरू कर दी कि “बैंक ने एक निश्चित राशि का भुगतान करने के बाद ऋण स्वीकृत करने का फैसला किया है।” शिकायतकर्ता ने अपने बेटे के विभिन्न बैंक खातों से किश्तों में राशि का भुगतान किया।
इसके बाद, सितंबर 2025 में विवेक नाम के एक अन्य व्यक्ति ने संपर्क किया और शिकायतकर्ता के बैंक खाते के निष्पादित (एनपीए) होने का दावा करते हुए उसे 15 लाख रुपये का ऑनलाइन ऋण दिलाने का वादा किया। बैंक प्रक्रियाओं, शुल्कों और लेन-देन की आड़ में आरोपी ने अलग-अलग बैंक खातों में पैसे जमा करने को कहा। मार्च 2026 तक शिकायतकर्ता से कुल 13 लाख 65 हजार रुपये की उगाही की गई।
भुगतान के बाद भी और पैसे की मांग जारी रही। शिकायतकर्ता के इनकार करने पर आरोपी ने उसे गाली दी और परिवार को जान से मारने की धमकी दी। लगातार मानसिक उत्पीड़न के कारण शिकायतकर्ता अवसादग्रस्त हो गया था। अपने दोस्तों के आग्रह पर उसने 23 अप्रैल 2026 को साइबर हेल्पलाइन 1930 पर शिकायत दर्ज कराई। तदनुसार, मंगलवार, 19 मई को कालवा पुलिस स्टेशन में इस मामले में मामला दर्ज किया गया और पुलिस आगे की जांच कर रही है।
